银行案防工作会议纪要4篇

篇一：银行案防工作会议纪要

　　银行案件防范分析会议纪要

　　为了进一步加强内部控制，严防刑事案件、重大责任事故和计算机安全事故的发生，根据市分行党委的总体部署，我行于ⅩⅩ年3月10日召开上半年案件防范分析会，全面分析业务经营管理中存在的问题和形成原因，按照“谁主管，谁负责”的原则，加强内控管理工作，全面提升内控管理和风险防范水平，使我行内控工作有一个明显的提升，确保全行各项业务安全经营。现将将纪要上汇报如下：

　　一、存在的主要风险点

　　经过一年来的努力工作，我行在案件防范工作取得了一定的实效。但与上级行要求还存在一定的差距，仍然存在许多薄弱环节和问题：

　　一是员工学习主动性不够。除全行组织学习外，各网点主动组织学习不够，没有认真组织员工对上级行文件及各类案件通报进行学习，案件防范意识得不到加强。

　　二是存在员工临时离岗不签退操作系统现象，印章、重要空白凭证不入箱，现金箱有不上锁现象，容易形成被别人盗用风险。

　　三是会计主管制度落实不到位，一日三碰库坚持不够。

　　四是事后监督配备不足，与“序时监督，及时纠改”的要求差距很大。部分网点存在着对会计事后监督处置中心反馈的问题不重视

　　、不认真纠改问题，导致上级行检查中同质同类问题时有发生。

　　五是网点主任安全职责履行不到位，对员工的安全教育及防暴预案演练未落到实处，主任一人闭门造车，只写预案，实际并未组织员工进行演练，存在纸上谈兵，无丝毫作用，一旦发生意外，柜员将不知如何应付，会造成重大损失。

　　六是部分网点点钞机与电视监控连接不到位，发生差错问题无法查找。有些监控摄像头安装不到位，出现监控录像真空地带。

　　七是各网点消防设施配备不到位，只有灭火器，没有其他消防设施。

　　八是有些网点现金流量大，现金库存难以把握，存在超库存限额现象。

　　九是执纪不够严格，造成部分员工不能够认真对待工作，得过且过，出工不出力，严重影响业务发展。

　　十是部分员工未能认真执行制度、业务操作流程不按操作规程办理，导致违规差错时有发生。

　　二、措施及建议

　　（一）高度重视，明确责任

　　根据我行实际情况，重新制订内控管理、案件防范实施方案，要求全体员工切实执行全行新的部署和要求，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险、加强案件专项治理和完成业务经营目标有机地结合起来，在工作中提高员工风险意识，增强素质。实行“一把手”负总责，各部门分工合作，重点开展制度执行、业务合规性、操作流程、风险管控等方面的检查。一是建立领导负责制，支行领导班子成员、各部室负责人、各网点负责人为案件防范主要责任人，也是第一责任人，一级抓一级，一级对一级负责。二是建立岗位责任制，各岗位按照岗位特点和工作范围建立责任制，按照“谁经办、谁主管，谁负责，当事人是直接责任人，按照领导负责制逐级追究责任。加大内控制度的执行力度，采取定期不定期抽查，临时突击、各部门检查等多种方式，每半年召开一次案件防控分析会，每月进行一次案件防范谈话，把案防工作做到经常化、制度化。签订案件防控责任书、安全保卫责任书、实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。

　　（二）明确目标，重点排查

　　根据上级行案件防范工作要求，对员工及重要岗位进行细致排查，以达到制度健全，管理到位，业务合规，无案件事故的目标。检查主要内容包括：规章制度的落实和执行情况、财务会计管理、计算机系统管理、安全管理方面。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有业务岗位和操作环节，各项业务是否按照操作规程和细则进行合规操作；各项规章制度是否得到有效执行，差错和事故是否能够得到及时纠正；岗位责任制是否认真执行；现金管理制度、计算机管理制度、安全保卫制度、综合业务管理制度等方面的内控制度的执行情况。同时对容易引发案件发生的关键环节、重要岗位及业务种类流程等进行重点检查；严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，关注干部员工有无贷款炒股、买基金，贷款经商、炒楼等。及时做好家访工作，了解员工八小时以外的活动。把员工行为动态分析作为案件分析会的主要内容，切实加强员工行为的动态管理。

　　（三）加强安全防范教育，提高员工案件防范能力

　　一是加强员工思想道德教育。注重加强基层一线临柜人员、重要岗位人员、经警人员的思想教育，重点抓好爱岗敬业、法律法规、社会治安、典型案例等方面教育，使员工警钟长鸣，克服麻痹思想，致力于创建一个人人讲安全、事事系安全、处处无隐患的“大安全”环境。二是强化学习，提高安全意识。坚持以人为本原则，抓好员工法制、法律和安全常识教育。首先，采取学习文件与联系实际相结合。保卫部门负责对学习教育计划落实，防范措施制定，营业单位责任人加强管理等情况进行督促检查，并根据检查情况按季度进行通报，真正使安全教育形成制度化、规范化、不走过场。组织员工认真学习

　　《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》、省分行《案件防范和查处十项规定》、市分行《内控建设检查管理实施细则》。三是通过案例教育，使每一位员工牢固树立“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念，让员工明确“哪些是该做的、哪些是不该做的、做错了将有何后果”，帮助员工算好经济、家庭、政治“三笔账”，不断提高员工的制度执行意识和自我保护意识，真正营造不敢为、不能为、不愿为的良好内部氛围。

　　（四）加强监督检查，提高内控水平，防范操作风险

　　一是加强自律监管，防范操作风险。我行对各网点会计主管加大考核力度，与效益工资挂钩，充分发挥网点会计主管的职能作用，强化岗位监督和制约，有效防范社会风险和道德风险。二是狠抓业务一线的会计基础管理，加强一线会计人员的指导和培训，并加强对财会部门、县支行营业室等重点部门、重点环节、重点岗位、重点时段、重点科目管理岗位监督制约，突出对密码安全认证、柜员交接、重要空白凭证、出纳现金和账户结算、柜员业务授权、钞币运送及枪支管理等方面的重点检查，加强对跨中心汇兑、汇款漫游、新银行汇票系统的安全管理。业务自律监管从严、从快查处问题，从而防范自律监管走形式，走过场，真正起到“第二防线”的作用。三是加强经常性的检查督导教育，引导员工自觉纠正自身违规违纪行为，自觉抵制他人违规违纪行为，不断增强员工自我保护意识。对从源头上及时发现和解决问题，确保员工队伍稳定、把案件消除在萌芽状态有极其重要的作用，通过发现案件隐患和线索，有的放矢地做好案件防范工作。

　　（五）加强运钞押运、金库值守及枪支管理工作，确保不发生案件

　　认真落实金库值守、押运及枪支管理各项规章制度，加

　　大对押运人员及持枪人员的学习教育工作，加强安全防范教育和防暴预案演练，提高押运人员的防范意识和应急能力。严格落实行行长及主管行长跟车及亲自驻守金库的制度，加大检查频次和检查力度，及时发现和纠正存在的问题。严格枪支管理，确保不发生枪支外借及涉枪案件的发生。

篇二：银行案防工作会议纪要

　　银行案防工作会议

　　银行案防工作会议

　　篇一：

　　银行案件防?控工作报告

　　抓落实?

　　控风险

　　全面提升?风险管理水平

　　×年?，在×银监分局的大?力支持和帮助下，×?行紧紧围绕省局和×?分局案防安保工作总?体思路，狠抓制度落?实、力促问题整改，?着力加强案件风险防?控体系的建设，始终?坚持把案件防控工作?放在首位，案防工作?取得阶段成效，实现?“零案件”案防目标?，各项业务呈现良好?发展态势。下面，将?×行的具体工作情况?汇报如下：

　　一、加强领导，?全力抓好?案件防控工作

　　×年?初，×行专门召集相?关部门及人员专题研?究安全运营和案件防?控工作，并通过召开?全行案防工作大会的?形式，安排部署全年?案防工作，提出抓好?“四个落实”的案防?工作要求：

　　一是按照监管?部门案防工作要求，确定案防工作的年度?目标，?做到目标落实?。

　　二是制定全?年案防工作方案和工?作计划，做到计划落?实。

　　三是深刻?领会×银监局和×分?局文件精神，提高思?想认识，高度认识案?件防控工作的重要性?，紧密围绕案防十项?重点工作，稳步扎实?做好案件防控工作，?确保完成各项工作任?务，做到“重点工作?落实”。

　　四是?×行案防工作实行各?层级一把手负总责制?，并在不同层级设立?专兼职案防岗位，指?定专人负责案件防控?工作，实行定人、定?岗、定责的“三定”?管理，做到责任落实?。目前，×行上下更?加重视案防工作，工?作的主动性、自觉性?得到提高，确保了案?防工作的有效落实。?

　　二、强化教?育，筑牢思想防线

　　?思想教育工作常常说?起来重要，但实际上?却最容易被忽视，在?基层则更显薄弱。思?想教育工作的缺失，?也是引发道德风险和?操作风险的一个重要?因素，为此，我们着?重抓了以下几方面工?作：

　　（一）持续开展制?度培训，提高全员遵?章守纪意识。×行以?各项规章制度的学习?培训为重点，全面组?织开展了各个条线规?章制度的培训活动。?截至×月底，全行已?有×余人、参加了集?中培训，使员工的综?合业务素质得到提高?，为×行工作的顺利?开展奠定了基础。

　　（二）开展警?示教育活动，增强员?工防范意识。×行注?重将业务培训和法律?知识培训有机结合，?抓教育、抓引导，抓?防范。今年以来，×?行开展各种警示教育?×场次，组织全行员?工观看《警示教育》短片，?并要求员工撰?写心得体会，深刻反?思，汲取教训。通过?大量的刑事犯罪案例?，用鲜活的人和事以?法说教、以案说教，?使警示教育收到很好?的效果。

　　（?三）定期分析案防工?作情况。

　　一是?将案防工作常态化。通过晨会、?周会、行?务会等形式，讲案防?、说安全，时刻提醒?员工合规操作。

　　二是组织召开案件?防控联席会，及时传?导监管部门案防工作?精神，加强政策传导?和风险提示，分析存?在的共性问题和个性?问题，有针对性地制?定措施，确保各项案?防工作落到实处。

　　三是注重案防经?验信息交流。在内网?上

　　专门设立学习交?流专栏，?开展学习心?得交流、思想认识交?流，达到了总结提高?的目的,保证了案防?工作的整体效果。

　　（四）积极开?展读书学习活动。在?全行范围内开展

　　“?×”主题读书活动。?通过全员学习、开心?得交流会等形式进行?，进一步转变了员工?的思维，营造了良好?的安全氛围。

　　三、强化制度建设?，进一步提升内控执?行力

　　加强内控机制?建设，堵塞管理漏洞?是案件防控的关键。今年以来，×行以强?化规章制度和?案防长?效机制建设的有机融?合为突破口，抓好健?全制度和强化执行两?个关键环节，不断提?高制度的约束性，努?力实现管理规范化、?经营合规化、工作标?准化。

　　（一?）完善案防工作考核?评价机制。今年以来?，×行以内控管理中?案防要求为抓手，进?一步强化考核评价工?作，在业务流程管理?和控制环节提出防范?案件风险的要求，通?过对案件防控工作的?考核，努力实

　　现违规?违纪风险的提前消除?，将案防要求与业务?工作有机结合起来，?努力解决制度建设和?执行的“两张皮”问?题。坚持每月自查，监事会?每季度抽查，?半年总行考核通报，?切实督促各级领导班?子、领导人员和重点?管理岗位人员认真履?行案防工作职责，确?保制度执行的严肃性?和规范性，并将责任?落实到人，真正做到?“谁主管、谁负责”?。

　　（二）强?化员工违规行为的管?理。在对基层机构负?责人

　　和各部门案防?工作考核的基础上，按照监管部门的要求?，实施对员工进行违?规?行为积分，强化员?工违规行为的管理，?并制定出《员工违规?行为积分实施细则》?。引导和督促各级部?门和工作人员遵章守?纪、依法合规经营。?员工违规行为积分细?则的实施，使违规违?纪行为得到有效遏制?，收到良好效果。

　　四、强化内控?管理，把内控管理工?作落到实处

　　今年，×行提出“×”?的工?作思路，着重解决基?础管理薄弱问题，努?力构建案件防控长效?机制。为此，我们重?点抓了以下几方面工?作。

　　（一）?高度重视轮岗、休假?管理。在重要岗位人?员轮岗轮调和强制性?休假制度方面，×行?严格按照监管部门“?三个百分百”要求，修订?完善了《岗位轮?换、交流管理办法》?，进一步明确了岗位?轮换、交流范围、方?式、条件及期限；完?善了岗位轮换交流流?程，从而为岗位轮换?、交流的顺利实施奠?定了基础。

　　（二）高度重视对对?账工作的管理。严格?按照《人民银行结算?账户?管理办法》和×?行银企对账制度进行?银企、银银对账。银?企对账包括与客户每?季度存款对账，目前?，我行×万元以上对?账率达100%。按?照要求，各支行负责?人每季度直接与重要?客户进行对账，对对?账工作开展抽查，督?促回收对账单等，保?证了对账工作的顺利?进行。

　　（三?）高度重视案防三项?制度的落实工作。

　　一是按照银

　　监?会关于案件(风险)?的最新口径，全面清?理辖内机构?自×年以?来的案件风险情况，?加强案件监管、严格?案件报告。

　　二?是进一步规范案件查?处流程。成立由行领?导任组长的专案组，开?展风险清查，妥善?处置和化解案件风险?。

　　三是严肃案?件管理纪律。要求各?机构增强对案件风险?的快速反应能力，及?时报告；对发现符合?监管部门或总行规定?的案件或案件风险情?

　　形的，不报告或未在?规定期限内报告，将?严肃处理；要求各机?构高度重视案件查处?工作，深入调查，严?肃问责，扎实整改，?以有效的案件查处工?作，促进内控案防工?作能力的提升。

　　截?至×月末，我行未发?现案件（风险）信息?，报送数为零。

　　（四）高度重视?安全管理，做实安保?工作。今年以来，×?行在安保?方面主要抓?了以下几方面的工作?：

　　一?是加强全员安保意识?和技能培训。组织安?保人员针对营业场所?重点部位进行了防抢?演练培训。

　　二?是加强防护设施建设?。实行各支行负责人?以物防、技防设施的?管理负总责制，建立?了双路报警系统，确?保物防、技防设施的?正常运行。

　　三?是加强规章制度建设?。制定下发了《安全?保卫管理办法》等规?章制度。

　　五?、强化监督措施，完?善案件防范的约束激?励机制

　　从严治行是?加强内控管理的基本?要求，为此，我们坚?持做到三个到位：

　　（一?）监督措施要到位。?×行提出，防范案件?不能总当

　　篇?二：

　　如何做好新形势下?银行案件防控工作

　　?如何做好新形势下银?行案件防控工作

　　高?尔基路支行

　　防范和?化解案件风险是当前?金融机构业务发展过?程中的一项重要工作?，也是新形势下研究?和探讨的重要课题。分析近年来案件发生?的原因及特点，基层?机构主要负责人及一?线?业务岗位是案件防?控的重点部位和重要?环节，应引起我们的?高度重视和关注。面?对当前银行业违法违?规问题频发的严峻形?势，如何抓好案防工?作，应增强防范意识?，强化内部管理，实?现案防关口前移是我?行当前防范和遏制案?件的重中之重。

　　一、当前?案件风险形成的主要?原因及表现

　　?1、思想教育不到?位，道德滑坡。案件?警示教育说起来重要?，抓起来热闹，往往?停留在表面现象，没?有真正深入下去，对?员工的思想教

　　育缺乏?针对性和有效性，导?致员工的思想观念滑?坡，不能树立正确的?人生观和价值观。特?别是对员工“八小时?”以外的活动失去控?制，不知道员工在想?什么，有的明明知道?有不良行为和表现，但却不采取措?施，也?不向上级行报告，纵?容其发展最终走向犯?罪。2、管理人?员特别是机构负责人?，存在经营指导思想?不端正。主要表现在?管理上存在“一手硬?，一手软”，片面追?求业务发展，忽视内?部管理和风险防范，不能正确处理业务发?展与风险控制的关系?，把主要精力放在业?务?发展上，对自身存?在的问题，视而不见?，抱着侥幸心理或无?所谓的态度，致使一?些规章制度执行不力?，形同虚设。3、员工责任心不强。??该行为主要是员工合?规风险意识淡薄，责?任心不强，没有真正?树立起“风险控制优?先”的管理理念。工?作中不认真细致，敷?衍了事，麻痹大意，?戒备心不强，不能完?全按规章制度办事。?在办理业务过程中，?整个流程不够严密与?完善，存在缺陷或漏?洞。有时为了图省事?，不按规章办事，简?化业务流程，对业务?中存在的风险存有侥?幸心理。4、业?务不熟练。目前，虽?然各机构从提高员工?综合素质入手，不断?加大了对员工的业务?培训力度，也收到了?一定的成效。但是，?部分员工特别是新入?行员工，由于对一些?规章制度还不够熟悉?、不够了解或者没有?正确的理解，业务水?平没有达到相应岗位?的要求。主观意识上?愿意把工作做好，但?在实际工作中，却力?不从心，对错之间难?以把握，办理业务往?往容易出现差错，存?在一定的风险隐患。特别是有的员工平?时?不注意学习，干起工?作来凭感觉、吃老本?，对业务流程和文件?学得不深、理解的不?透，吃了“夹生饭”?，违规办理业务后形?成了风险还不知错在?哪里。

　　5、?

　　为了发展业务明知?故犯。近年来，在激?烈的竞争中，为了发?展业务，留住客户，?给客户提供方便，最?大限度地满足客户的?要求，有的就简化经?办业务程序或操作流?程，或者颠倒业务流?程先办后补。虽然主?观意识是好的，是为?了所在单位的业务发?展。但是由于没有摆?正业务发展与防范风?险的关系，把防范风?险放在了次要地位，甚至出现?集体违规或?指使或默许，应该说?这类违规行为大部分?是善意的。如：

　　开户资料不全为?企业开立结算账户；?利用员工帐户为客户?购买基金、协

　　助客?户过渡补偿款；违反?实名制有关规定为个?人开立储蓄账

　　户等。?

　　6、监督检查不?到位。各级监管机构?在各项监管活动中，?多数存在对监督检查?的事项不深不细，检?查流于形式等问题，造成该发?现的问题不?能及时发现，该纠正?的错误不能及时纠正?，往往是问题和隐患?得不到彻底根治，有?章不循、违规操作和?屡查屡犯等问题久治?不逾。例如，虽然我?们每年都要开展一系?列违法违规专项治理?活动，并在各阶段都?要组织多次检查，应?该说检查比较频繁。但是从检查的内?容方?式、操作程序、整改?处理等都很不够规范?，存在很大的随意性?。加之检查人员整体?素质、业务水平参差?不齐，有的原则性也?不强，检查没有权威?性，无法真正达到检?查的目的。

　　?二、提高预防和控制?案件风险的认识1?

　　、强化教育、提高?认识是基础十案十违?章已成为不争的事实?，但从发案的深层次?原因分析，大部分违?法违纪人员都在作案?前具有一定的故意性?或侥幸因素，虽然发?案原因是多方面的，?但教育不够，人员思?想脱变，心理扭曲，?铤而走险，侥幸心理?故意作案已成为一种?非常突出的现象，所?以说，加强教育，刻?不容缓，非常必要。?从目前现状看，?

　　一是教育方式简单?，缺乏教育针对性，?基本还停留在形式上?，缺乏深入的分析讨?论，难以达到教育人?、警示人的作用。

　　二是白天工作忙?，时间紧，事情多，?一线要对外营业，人?员时间无?保障，学习?教育只能靠班后或晚?上加班落实。

　　?三是随着股份制改革?、业务的快速发展，对员工的工作生活产?生了?很大压力，生存?理念发生了深刻的变?化。所以说，做好内?控工作的关键是要抓?好员工队伍的教育和?管理，特别是教

　　育?，一定要突出以人为?本，教育员工把个人?的生存发展与我行的?生存发展紧密结合起?来，建立银行与员工?之间双向、互动的主?人意识和责任意识。?通过教育，使员工从?思想上牢固树立职业?道德防线。2、案件防控各级领导班?子?是关键。从目前基?层机构的现状看，可?以说是任务繁重、工?作繁忙、事务繁多，?千头万绪。面对繁多?事宜，把案件防控工?作放在什么样的位置?上来对待、来考虑，?是一个必须正确理解?、认真面对的问题。?近年来，虽然案件风?险防范意识有了明显?的增强，但从现状表?现来看，对案件防范?工作讲起来重要、做?起来次要、忙起来不?要，侥幸因素时有存?在。要想抓好案件防?控，各级领导要切实?负起责任，真正理解?和

　　认识案件防控工作?在银行工作中的位置?和作用；真正做到把?案件防控工作同业务?工作一样同布置、同?要求、同检查、同考?核。在学习教育和工?作检查上要给予大力?支持，切实发挥各级?管理人员的作用，强?化责任，增强全员案?件风险防控意识。

　　三、控制和?化解案件风险的对策?

　　1、强化?对全员的教育和培训?。金融机构要加大教?育培训力度，要教育?员工牢固树立合规经?营的思想理念，特别?是基层机构负责人要?把风险防控放在重要?位置，始终贯穿到整?个经营活动之中，绝?不能掉以轻心。要加?强职业道德教育，使?全员牢固树立正确的?世界观、人生观、价?值观，真正过好权力?关、金钱关、亲朋关?、同事关。要加强对?前台一线人员的培训?，使其熟悉岗位要求?和相关的规章制度，提高风险意?识，把规?章制度和各项要求真?正落到实处，对一些?违规行为要及时加以?纠正和制止。要加强?对后台监督和检查人?员的培训，努力提高?发现

　　问题的能力，建立一支具有较高业?务素质的专业监督检?查队伍。?2、切?实抓好对制度落实情?况的监督检查。对规?章制度和业务操作流?程贯彻执行的如何，检查是发现问题和弱?点的主要途径。?要充?分发挥风险、审计、?纪检监察三道防线的?作用，把各项制度的?执行体现到工作中，?落实到行动上，把防?范风险关口前移，使?员工不能违规；要采?取静态检查和动态检?查、现场监督和非现?场监督相结合的方法?，注重操作过程控制?，变被动管理为主动?管理，增强监督的及?时性和有效性。

　　3、?

　　加大查处?力度，严格责任追究?。近年来，我们在加?大查处力度、落实责?任追究方面有了很大?的提高，依法合规经?营、按章操作能力以?及内控管理水平有了?很大的提升，但是在?处理违规违纪责任人?时，瞻前顾后、迁就?照顾、好人主义时有?发生，处理起来显得?软弱无力，失去了应?有的警示、威慑作用?，所以造成有些违规?违纪行为现象屡查屡?犯、前查后犯，从而?导致案件隐患。为此?，凡发生违规违纪行?为，不仅要追究当事?人的责任，还要追究?管理人员的责任；对?员工不认真履行职责?、监督检查不力或有?违规行为等问题，不?能造就照顾，要严格?按照有关规定进行处?理，让违规者感觉到?制度高压线就是碰不?得！

　　篇?三：

　　三季度案防工作会?议纪要

　　朔州市邮政?局201X年三季度?案防工作会议纪要

　　?在朔州市邮政储蓄银?行会议室，召开了2?01X年第三季度案?防工作会议。市局王?宝明局长、市局安全?委员会全体成员、各?县区局长参加里会议?。现将会议内容纪要?如下：

　　一、督保?部通报三季度案防工?作情况

　　合规经营和?案件防控是邮政金融?稳健运行的内在要求?，也是防范金融案件?的基本前提，是每一?个金融从业人员必须?履行的职责，同时也?是保障自己切身利益?的有力武器。

　　但在?三季度检查情况来看?，暴露出的小问题比?较多，主要表现在：?

　　?1、案防学习和警示?教育不够；

　　2?、安防设施运行情况?登记不全面，存在提?前填写或过后补登现?象；

　　3、各?类预案制定不精细、?演练组织不及时；

　　4、对金库、运?钞的检查频次没有达?到规定标准。

　　?5、金库单人值守较?为平凡，也存在无人?值守现象；

　　6?、个别金库出纳在工?作结束后忘记布防，?最后还得市局监控中?心代为布防。

　　总之?，安防制度的执行情?况不够到位，人防质?量有了折扣，致使物?防和技防功能没有充?分发挥出来。

　　加快?推动案防责任制和各?项制度的落实，认真?解决安全管理上存在?的突出问题，加强薄?弱环节的安全管理，?遏制违规违章现象，?消除安全隐患，防范?各类案件的发生，具?体工作安排如下：

　　?1、?各单位负责人，在日?常工作中既要检点自?己行为职责，又要

　　?指导好员工规范操作?，促进员工跟进标准?化。

　　2、深?度推行安全防范教育?培训工作，让案防观?念和意识渗透到每个?员工、每个岗位和每?个操作环节中，营造?出“重操守、讲合规?、促案防”的良好氛?围，促使所有员工在?案防工作中能够遵守?制度、规范操作。

　　3、以提高执?行力为目标的制度体?系。不断创新操作流?程和管理制

　　度，做到?有章必循，违章必究?，形成制度制约。把?习惯性的合规操作嵌?入到各种工作中。

　　4、扎实跟进?监督检查，强力指导?、督促整改、加大考?核，要全面落实相关?规定，牢固树立起“?金融安全无小事”的?风险意识，确保案防?取得实效。

　　?5、继续保持好与银?行的合作，共同部署?好案防工作、开展好?案防活动、落实好案?防制度。全面落实安?全生产责任制度，进?一步夯实安全生产基?础，坚决杜绝安全生?产中存在的隐患。

　　二、市邮政局?王宝明局长作讲话

　　1、充分认识?案防工作的长期性、?艰巨性和复杂性，增?强工作的紧迫感和责?任感。以科学发展观?为指导，充分认识形?势的严峻性和案件防?控工作的长期性、反?复性和艰巨性，务必?保持清醒头脑，摒弃?任何盲目乐观或松懈?厌战的情绪，坚持警?钟长鸣，强化案件防?控的责任感。进一步?提高思想认识，认清?形势，正确处理好业?务发展与风险管控的?关系，增强工作自觉?性和主动性，提前应?对和防范。

　　?2、加强邮政生产环?节管理，从源头上做?好案件防控工作。

　　一是要加强案防?知识宣传培训，构建?合规文化，?增强遵纪?守法和合规履职的意?识，全方位开展案防?知识培训；

　　二?是强化从业人员行为?的管理监督，尤其是?加强重要岗位工作人?员日常管理。

　　3、完善协调联动?体系，不断增强案件?防控有效性。为进一?步加强案防工作，抓?好对案防工作的整体?部署、组织推动、内?部协调和政策传导，要把工作任务和压力?及时传导到各生产线?和基层网点，充分发??挥基层案防工作力量?，做好案件的上报、?处置工作。

　　?4、明确纪律，严肃?问责，以持续的高压?态势促进案防工作深?入开展。严格执行案?件责任追究制，前移?案防关口，严肃追究?违规责任，充分发挥?案件问责的震慑、警?示和教育作用。

　　市?邮政局王宝明局长充?分肯定了三季度的案?防工作，并就如何抓?好四季度全市邮政金?融案防工作提出了几?点意见：

　　1、健全制度?，完善机制，切实加?强做好案防工作的日?常管理和考

　　核。一要?健全制度，结合区域?实际，进行进一步细?化和完善，认真梳理?和整合，统一规范、?统一标准，更便于基?层的操作和执行；二?要严格执行相关制度?，督促从业人员遵守?职业操守和行为规范?，从源头上消除风险?隐患；三要强化考核?，严格按照“五不放?过”的原则，确保问?题整改到位。

　　2、加大投入，严?密防范以科学的态度?切实提升人防、物防?、技防水平。

　　3、邮银联动、齐?抓共管，以始终一家?人的心态切实形成做?好案防工作的强大合?力。严格按照银监部?门要求，将协调工作?常态化、制度化，及?时沟通、协调，做到?目标统

　　一、步?调一致，对出现的新?形势、新问题，不断?加强沟通和交流，为?全市金融业务健康安?全发展做出各自的努?力。篇四：

　　?银行业金融机构案防?工作办法

　　银行业金?融机构案防工作办法?

　　第一章

　　总则

　　第?一条

　　为了加强案防?工作，维护银行业金?融机构安全稳健运行?，根据《中华人民共?和国银行业监督管理?办法》、《中华人民?共和国商业银行法》、?以及其他有关法律?法规，制定本办法。

　　第二条

　　中?华人民?共和国境内设立的各?银行业金融金钩适用?本办法。

　　中华人民?共和国境内设立的金?融资产管理公司、信?托公司、企业集团财?务公司、金融租赁公?司、外国银行分行以?及经国务院银行业监?督管理机构批准设立?的其他金融机构参照?适用本办法。

　　第三?条

　　银行业金融机构?案防工作的目标是，通过建立健全案防管?理体系，完善案防管?理制度和流?程，强化?法人负责和责任追究?，推进案防长效机制?建设，实现案防关口?前移，及早防范和化?解案件风险。

　　第四?条

　　本办法所称案件?是指银行业金融机构?从业人员独立实施或?参与实施的，或外部?人员实施的，侵犯银?行业金融机构或客户?资金或其他财产权益?的，涉嫌触犯刑法，?已由公安、司法机关?立案侦查或按规定应?当移送公安、司法机?关立案查出的刑事案?件。

　　第五条

　　银监?会及其派出机构依法?对银行业金融机构案?防工作实施监督管理?。

　　第二章

　　组织架?构

　　第六条

　　银行业?金融机构是案防工作?第一责任主体，应当?按照本办法要求，建?立与本机构风险管理?、资产规模和业务复?杂程度相适应的案防?管理体系，有效监测?、预警和处置案件风?险。案防管理体系至?少应当包括以下基本?要素：

　　（一）

　　董事会?（或理事会等，下同?）职责；

　　（?二）

　　监事会职责；?

　　（三）

　　高?级管理层职责；

　　（四）

　　适当的?组织架构；

　　?（五）

　　管理政策、?制度和流程；

　　（六）

　　内部监督?与检查。

　　第七条

　　?董事会应当将案件风?险作为银行业金融机?构的一项重要风险，将董事长列为案件风?险防范第一责任?人。?董事会应当下设合规?委员会或承担合规管?理职责的专门委员会?（以下简称专门委员?会），专门委员会对?董事会负责，根据董?事会授权组织指导案?防工作。专门委员会?中应当至少有一名独?立董事成员。专门委?员会在案防方面的主?要职责包括：

　　（一）审?议批准案防工作总体?政策，推动案防管理?体系建设；

　　（二）?明确高级管理?层有关案防职责及权?限，确保高级管理层?采取必要措施有效监?测、预警和处置案件?风险；

　　（三?）提出案防工作整体?要求，审议案防工作?报告；

　　（四?）考核评估本机构案?防工作有效性；

　　（五）确保内审?稽核对案防工作进行?有效审查和监督。

　　?未设董事?会的银行业?金融机构，应当由经?营决策机构履行董事?会的有关案防工作职?责。

　　第八条

　　监事?会或监事应当监督董?事会和高级管理层案?防工作职责履行情况?，监事长是案防工作?监督的第一责任人。

　　第九条

　　高?级管理?层应当有效管理本机?构案件风险，行长（?或总经理等，下同）?是案防制度制定和执?行的第一责任人。高?级管理层应当明确各?部门及分支机构案防?工作的职责分工，确?保专人负责，并研究?制定年度案防工作计?划。

　　第十条

　　银行?业金融机构应当设立?一名合规总监或指定?一名高级管理人员（?以下统称合规总监）?负责本机构合规及案?防工作。合规总监纳?入银行业金融机构高?级管理人员任职资格?管理范围，岗位变动?要按照监管管辖事前?向银监会或其派出机?构报告。合规总监向?行长报告工作，同时?向专门委员会报告工?作。

　　合规总监在案?防方面的主要职责包?括：

　　（一）定期审查、?检查和监督执行案防?政策、制度和操作规?程；

　　（二）?全面掌握本机构案防?工作总体状况，并定?期报告；

　　（?三）建立与各业务条?线和分支机构的协调?配合机制，形成权责?明确、报告路线清晰?、运行有序的案防工?作机制。

　　第十一条?

　　银行业金融机构应?当明确负责合规管理?工作的部门（以下简?称合规部门）为案防?工作牵头部门，将本?机构案防工作组织

　　?实施作为其重要职责?。

　　合规部门对合规?总监负责，其案防方?面的具体职责包括：?

　　（?一）拟定本机构案防?管理政策、制度和操?作规程；

　　（?二）组织实施、协调?落实案防工作决策和?年度案防工作计划；?

　　（三）收集?汇总案防工作情况，?定期分析本机构案防?形势，确定案防工作?重点；

　　（四?）督促各部门及分支?机构切实履行案防职?责，确保案防管理体?系政策运行；

　　（五）跟踪落实监?管部门提出的案防监?管要求；

　　（?六）定期组织案防工?作培训。

　　第三章

　　?制度及质量控制

　　第?十二条

　　银行业金融?机构应当按照分工负?责的原则，由具体业?务部门发起制定业务?制度和办法。业务制?度和办法应当覆盖全?部业务流程，明确责?任部门，确保员工理?解掌握制度并明晰违?规应当承担的责任。?

　　第十三条

　　银行业?金融机构应当建立制?度后评价体系，对各?项制度合规性和有效?性进行审查，根据审?查结果和业务发展需?要及时修订完善，确?保制度涵盖所有业务?领域和环节。

　　第十?四条

　　银行业金融机?构应当建立并完善统?一授信、分级授权制?度以及前、中、后台?职责明确、岗位分离?、制约有效的内部管?理制

　　度，确保对各?部门及分支机构的有?效管理和控制。

　　第?十五条

　　银行业金融?机构应当建立和完善?信息科技系统，提高?通过技术手段防范案?件的能力，支持各类?管理信息适时、准确?生成，对关键业务环?节实时监控，确保业?务的连续性、系统的?安全性和稳定性。

　　?第十六条

　　银行业金?融机构应当制定符合?本机构特点的案件风?险排查、报告、处置?、问责以及整改、后?评价等专门制度。

　　?第十七条

　　银行业金?融机构应当建立健全?科学的绩效考核和激?励约束机

　　制，确保业?务发展与内部控制、?风险管理能力相匹配?，规范各级机构及其?员工行为，防止因考?核激励机制不科学诱?发员工违法违规行为?。

　　第十八条

　　银行?业金融机构应当建立?检举、抵制违法违规?行为和堵截案件的奖?励制度，强化员工参?与案防工作的激励引?导，依法保护举报人?的合法权益。

　　第四?章

　　人员培训与行为?管理

　　第十九条

　　银?行业金融机构应当将?员工培训教育作为案?防工作的重要内容，建立完善的员工?合规?及案防培训体系，制?定合规及案防培训计?划和重点业务培训方?案，建立配套的培训?考核机制，并与员工?岗位、待遇、职务晋?升等挂钩。

　　第二十?条

　　银行业金融机构?案防管理人员应当具?备与履行职责相匹配?的能力、经验和专业?素质。篇五：

　　银行业金融机构案?防工作办法

　　银行业?金融机构案防工作办?法

　　第一章

　　总则

　　?第一条

　　为加强案防?工作，维护银行业金?融机构安全稳健运行?，根据《中华人民共?和国银行业监督管理?法》、《中华人民共?和国商业银行法》以?及其他有关法律法规?，制定本办法。

　　第?二条

　　中华人民共和?国境内设立的各银行?业金融机构适用本办?法。

　　中华人民共和?国境内设立的金融资?产管理公司、信托公?司、企业集团财务公?司、金融租赁公司、外国银行分行以及经?国务院银行业监督管?理机构批准设?立的其?他金融机构参照适用?本办法。

　　第三条

　　?银行业金融机构案防?工作的目标是，通过?建立健全案防管理体?系，完善案防管理制?度和流程，强化法人?负责和责任追究，推?进案防长效机制建设?，实现案防关口前移?，及早防范和化解案?件风险。

　　第四条

　　?本办法所称案件是指?银行业金融机构从业?人员独立实施或参与?实施的，或外部人员?实施的，侵犯银行业?金融机构或客户资金?或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，?已由?公安、司法机关立案?侦查或按规定应当移?送公安、司法机关立?案查处的刑事案件。?

　　第五条

　　银监会及?其派出机构依法对银?行业金融机构

　　案防?工作实施监督管理。

　　第二章

　　组织架构?

　　第六条

　　银行业金?融机构?是案防工作第?一责任主体，应当按?照本办法要求，建立?与本机构风险管理、?资产规模和业务复杂?程度相适应的案防管?理体系，有效监测、?预警和处置案件风险?。案防管理体系至少?应当包括以下基本要?素：

　　（一）董事会（或?理事会等，下同）职?责；

　　（二）?监事会职责；

　　（三）高级管理层?职责；

　　（四?）适当的组织架构；?

　　（五）管理?政策、制度和流程；?

　　（六）内部?监督与检查。

　　第七?条

　　董事会应当将案?件风险作为银行业金?融机构的一项重要风?险，将董事长列为案?件风险防范第一责任?人。董事会应当下设?合规委员会或承担合?规管理职责的专门委?员会（以下简称专门?委员会），专门委员?会对董事会负责，根?据董事会授权组织指?导案防工作。专门委?员会中应当至少有一?名独立董事成员。专?门委员会在案防方面?的主要职责包括：

　　（一?）审议批准案防工作?总体政策，推动案防?管理体系建设；

　　（二）明确高级?管理层有关案防职责?及权限，确保高级

　　?管理层采?取必要措施?有效监测、预警和处?置案件风险；

　　（三）提出案防工?作整体要求，审议案?防工作报告；

　　（四）考核评估本?机构案防工作有效性?；

　　（五）确?保内审稽核对案防工?作进行有效审查和监?督。

　　未设董事会的?银行业金融机构，应?当由经营决策机构履?行董事会的有关案防?工作职责。

　　第八条?

　　监事会或监事应当?监督董事会和高级管?理层案防工作职责履?行情况，监事长是案?防工作监督的第一责?任人。

　　第九条

　　高?级管理层应当有效管?理本机构案件风险，?行长（或总经理等，?下同）是案防制度制?定和执行的第一责任?人。高级管理层应当?明确各部门及分支机?构案防工作的职责分?工，确保专人负责，并研究制定年度案防??工作计划。

　　第十条?

　　银行业金融机构应?当设立一名合规总监?或指定一名高级管理?人员（以下统称合规?总监）负责本机构合?规及案防工作。合规?总监纳入银行业金融?机构高级管理人员任?职资格管理范围，岗?位变动要按照监管管?辖事前向银监会或其?派出机构报告。合规?总监向行长报告工作?，同时向专门委员会?报告工作。

　　合规总?监在案防方面的主要?职责包括：

　　（一）定期?审查、检查和监督执?行案防政策、制度和?操作规程；

　　?（二）全面掌握本机?构案防工作总体状况?，并定期报告；

　　（三）建立与各?业务条线和分支机构?的协调配合机制，形?成权责明?确、报告路?线清晰、运行有序的?案防工作机制。

　　第?十一条

　　银行业金融?机构应当明确负责合?规管理工作的部门（?以下简称合规部门）为案?防工作牵头部门?，将本机构案防工作?组织实施作为其重要?职责。

　　合规部门对?合规总监负责，其案?防方面的具体职责包?括：

　　（一）拟定本机构?案防管理政策、制度?和操作规程；

　　（二）组织实施、?协调落实案防工作决?策和年度案防工作计?划；

　　（三）?收集汇总案防工作情?况，定期分析本机构?案防形势，确定案防?工作重点；

　　（四）?督促各部门及?分支机构切实履行案?防职责，确保案防管?理体系正常运行；

　　（五）跟踪落?实监管部门提出的案?防监管要求；

　　（六）定期组织案?防工作培训。

　　第三?章

　　制度及质量控制?

　　第十二条

　　银行业?金融机构应当按照分?工负责的原则，由具?体业务部门发起制定?业务制度和办法。业?务制度和办法应当覆?盖全部业务流程，明?确责任部门，确保员?工理解掌握制度并明?晰违规应当承担的责?任。

　　第十三条

　　银?行业金融机构应当建?立制度后评价体系，对各项制度合规?性?和有效性进行审查，?根据审查结果和业务?发展需要及时修订完?善，确保制度涵盖所?有业务领域和环节。

　　第十四条

　　银行业?金融机构应当?建立并?完善统一授信、分级?授权制度以及前、中?、后台职责明确、岗?位分离、制约有效的?内部管理制度，确保?对各部门及分支机构?的有效管理和控制。

　　第十五条

　　银行业?金融机构应当建立和?完善信息科技系?统，?提高通过技术手段防?范案件的能力，支持?各类管理信息适时、?准确生成，对关键业?务环节实时监控，确?保业务的连续性、系?统的安全性和稳定性?。

　　第十六条

　　银行?业金融机构应当制定?符合本机构特点的案?件风险排查、报告、处置、问责以及整改?、后评价等专门制度?。

　　第?十七条

　　银行?业金融机构应当建立?健全科学的绩效考核?和激励约束机制，确?保业务发展与内部控?制、风险管理能力相?匹配，规范各级机构?及其员工行为，防止?因考核激励机制不科?学诱发员工违法违规?行为。

　　第十八条

　　?银行业金融机构应当?建立检举、抵制违法?违规行为和堵截案件?的奖励制度，强化员?工参与案防工作的激?励引导，依法保护举?报人的合法权益。

　　?第四章

　　人员培训与?行为管理

　　第十九条?

　　银行业金融机构应?当将员工培训教育作?为

篇三：银行案防工作会议纪要

　　2022年案件防控会议纪要-银行案件防控会议纪要

　　会议纪要做为一种重要的公文形式,在行政执法活动中其发挥的作用不可小觑。本文是案件防控会议纪要的写作范文，仅供参考。

　　20__年案件防控会议纪要一

　　时间：11月21日

　　地点：通防部一楼会议室

　　主持人：张焕杰

　　参会人员：部门班长以上管理技术人员及职工代表

　　会议内容：

　　11月21日下午，通防事业部在部门一楼会议室组织召开观看事故案例座谈分析会。会议由书记张焕杰主持，部门班长以上除跟值班人员以外，全体管理技术人员及部分职工代表参加会议。会上，全体参会人员根据矿《关于开展安全警示学习教育活动的通知》要求，学习公司制作的《安全事故警示教育片》，结合部门“一通三防”工作中出现的问题，进行讨论，吸取经验教训。会议最后，参会人员就如何做好我矿通防专业安全生产工作提出了自己的意见和建议。现纪要如下：

　　一、观看事故警示教育片

　　观看祁东煤矿“11.27”机电事故警示教育片

　　二、吸取祁东煤矿“11.27”机电事故案例教训

　　1、现场电工违章采用综掘机的转载机开关对钻机供电，造成钻机作业时综掘机截割部处于通电状态，打钻时因现场人员误操作启动综掘机截割头，旋转的截割头将人员割伤致死。

　　2、安全技术措施落实不到位。区队在作业期间未按照措施要求为钻机配备专用开关、按钮，直接采用综掘机的转载机开关对钻机供

　　电，打钻作业时综掘机电源不能做到闭锁。

　　3、现场管理不到位。对于区队的违章搭火，矿电管部门、安监部门在日常检查中没有及时发现。同时施工单位安全意识淡薄，现场安排不了解综掘机性能和操作按钮布置的作业人员违章操作。

　　4、职工安全教育培训工作存在差距。

　　三、提出防范措施

　　1、认真学习案例经验教训，结合部门工作实际，积极进行反思，查找自身存在的安全隐患及不足，制定并落实强化安全生产工作方案和措施，认真全面排查治理隐患，有效防范生产安全事故。

　　2、坚决杜绝违章指挥、违章作业。严格按照技术措施进行作业。加强井下电气管理，监控工区监测工对分站等电气设

　　备进行检修维护时，要严格按照安全措施规定，执行停电、验电、放电、封线、挂牌监护制度。

　　3、部门加强安全技术措施的审批、贯彻工作。管理人员加强现场安全隐患排查，对不安全因素及时整改，对不规范的操作及时予以制止和纠正。

　　4、通风工区结合这起事故案例教训，从自身工作中进行思考，尤其是局部通风工，经常需要登高或站在皮带机上作业，这就要求员工在工作时明确现场安全责任人，做好登高保护，并与皮带机司机沟通好，确保安全。

　　5、当现场存在交叉作业时，一定要做好安全隐患排查工作，杜绝违章指挥和违章操作，现场瓦检员要切实履行好自己的岗位职责，发现问题一定要及时汇报，坚决防止弄虚作假，加强瓦斯管理，并加强巡查路线上的风筒管理。

　　6、加强员工培训工作力度。提高员工个人自保互保意识，帮助其树立安全生产意识，加强岗位技能培训，提升个人素质，加强班前会排查，消除人的不安全因素。

　　通防事业部202_年十一月二十五日

　　20__年案件防控会议纪要二

　　工地会议纪要

　　编号：11-03工程名称：康泰商城项目

　　会议时间：20__年9月4日下午2:30会议地点：康泰商城项目现场办公室

　　会议主持：王海豹

　　参加单位及人员(详见附后会议签到表)：

　　内蒙古康泰房地产开发有限公司工程部：王海豹、项文明、丛力、王海成、徐美。

　　北京康迪建设监理咨询有限公司康泰商城项目工程监理部：尚靖、布拉格。

　　南通苏中建设工程有限公司康泰商城项目经理部：蒋建国、陆小白、蒲贵生、康中明、武占忠、郝晶、徐祥荣、庞爱明。

　　会议内容：

　　各方对工程的工作安排和计划：

　　一、施工单位的工作汇报

　　1、钢筋场地具备制作加工条件。

　　2、钢筋到目前进场60t。

　　3、高压线防护开始实施。

　　4、土方开挖进度缓慢。

　　5、劳动力随时上岗。

　　6、钢筋吊装设备，运输工具要求甲方提供。

　　二、我方对施工方的要求

　　1、安全文明

　　⑴临电接线由专业的电工，作业严禁工人私自拉接。

　　⑵木工场地，生活区、办公室、必须配备消防器材。

　　⑶高压线防护技术交底、安全交底、落实至班组及各个工人并上报监理

　　部，一定做好安全保护措施。

　　⑷大门口卫生、生活区卫生、钢筋场地的卫生都要及时清理。

　　2、质量方面

　　⑴边坡修整：边坡边角一定要控制好，避免出现安全隐患，标高严

　　禁超挖。

　　⑵高压线防护严格按照方案实施。

　　⑶基底清槽须人工清理，基底严禁被水浸泡。

　　⑷塔吊位置应合理布置。

　　3、材料方面

　　⑴进场钢筋全数过磅，钢筋材料重量须符合国家规范的允许偏差，超出偏差范围全数退场。

　　⑵商砼站由施工方确定，选择原材料质量有保证，管理到位，规模

　　能满足砼供应要求的商砼站。

　　⑶钢筋材质单应随车配带。

　　⑷钢筋吊装设备、运输工具由施工方自己解决。

　　4、进度方面

　　施工方尽快上报进度计划。

　　20__年案件防控会议纪要三

　　__银案防纪字【20__】01号

　　20__年4月6日上午,__案件防控领导小组会议在二楼会议室联合召开，组长__、副组长___和成员_______等同志参加了会议,会议首先对前期案件防控工作进行了小结，按照会议议程由各成员部门负责人重点对当前各部门风险隐患问题进行分析和指定整改措施，行领导就各自主管的案防事项进行了风险警示、提出了相关案件防控、防治要求;现形成纪要如下:一、会议首先前期案件防控工作进行了总结。第一季度上半年市支行组织了多次案件防控活动，分层签订了案件防控目标责任书，一季度循序开展了基础管理规范月、营业机构案件风险排查‚扫雷‛活动，签订了《合规执行年承诺书》，通过活动的开展确实达了‚领导重视，氛围浓厚;内控意识增强，内控环境改善;履职检查强化，内控管理能力提升。但是也存在不少问题和不足，整体活动的效果不明显，没有完全达到或实现预期的目标，内控管理工作还没有达到合规化、标准化、科学化的要求和目的。

　　二、会议对各部门汇报的风险隐患问题和案件防控工作进行了分析：

　　1、安全设施配备不全，如公司业务台席未配备票据鉴别仪，东方支行少配一个狼牙棒，10号台席无110报警按钮，新桥矿、薛湖矿ATM无110报警器，监控资料不完整，加钞探头未与主机联网，芒山支行监控系统无声音，公司业务柜面监控资料保存达不到90天以上。

　　2、综合管理部负责人开展了安保检查，存在检查不深入，不全面(无离行式ATM安保检查记录)，未定期通报。

　　(二)、空白凭证管理

　　1、重要空白凭证存在超量领取现象，如：通知存款20__张从08年领用至今未使用。

　　2、部分空白凭证未妥善保管现象;如：1月27日现场检查1500本活折放在金库地面上，未入柜保管。

　　3、凭证领用交接不规范，存在网点人员自行领取和请领发放单照不完整现象;如：1月4日和1月25日东方支行综合柜员___自行领取凭证2次;元月份请领单缺少1月4日百花营业所，1月25日___、___营业所共4份。

　　(三)、离行式ATM管理

　　1、未严格执行双人加钞，密钥分管制度，加钞配送不能全部随款车押运。如：1月28日现场检查薛湖矿时，‚__‛单人加钞(带款40万元)且未随款车押运(自已开车)。

　　2、ATM长短款挂账和冲销不符合规定，无审批手续及授权人签字;如1月7日和1月26日分别挂账20__0元，未冲正至客户账户内，以付出长款形式交给客户。营业部1月6日长款20__未挂账，未做冲正，而是直接存入客户账户内。

　　(四)、网点

　　1、重要空白凭证存在超量领取现象，如：东方支行绿卡通超量领用，1月4日领20__张，至1月14日结余145张，又请领了20__张。

　　芒山支行淘宝卡2022年12月18日领20张至11年1月19日余19张，营业部绿卡通

　　和国际卡超量领用。

　　2、___支行长、营业部负责人及综合柜员未按规定频次进行盘核柜员凭证、库存现金。

　　3、现金管理不符合规定，大额下拨款不能全部拆开清点，如：营业部1月18日提款20万元未双人开拆清点，__支行1月20日提款50万元现金未双人开拆清点。

　　4、印章使用不规范，营业部柜员毛玉蒙1月13在空白纸上加盖‘储蓄业务章’。

　　5、ATM管理不规范，加钞周期不合理;如：营业部机具1626#1月6日加钞14万元，至1月17日未加钞。离行式ATM刘河矿、薛湖矿也存在这种情况

　　6、冻结业务办理不合规，未经合规部门和主管行长审批;如：东方支行2022年12月24日和28日2笔，冻结号360079#和360821#。

　　三、会议诀定：针对以上问题提出以下要求：

　　1、加强培训，持续提高从业人员素质和风险内控意识。人力资源部抓好岗前培训，相关业务部门抓好各自条线的业务和风险管理培训，有培训有考试有考核有通报。

　　2、加强整改工作，督导整改措施落实。纠正‚重布置轻落实、重检查轻整改、重检查轻查究‛的不良倾向，严格遵循‚谁主管、谁整改、谁负责‛。明确主管部门或条线负责整改，被查单位或部门的负责人就是第一责任人，检查部门做好督导和评价，跟踪问题的整改落实情况，不断提高管理的效果。

　　3、严格责任查究工作，各业务检查条线和合规、审计的检查问题一定要落实责任查究，需现场出具责任查究意见和绩效扣减通知单就现场出具，直接处理经办人。凡是屡查屡犯问题和当期通报处理的问题直接对相关主管人员和单位、部门负责人进行责任查究，督促被查单位负责人、主管人主动对内加强管理，认真落实相关责任。

　　________________

篇四：银行案防工作会议纪要

　　银行会议纪要范文大全

　　会议纪要的正文一般由前言、主体和结尾三个部分组成，那么银行的会议纪要怎么写呢?下面店铺给大家介绍关于银行会议纪要范文大全的相关资料，希望对您有所帮助。

　　银行会议纪要范文一

　　实录内容:主持人:大家下午好!欢迎大家参加xx银行201x年第一季度业绩投资者和分析师电话会议,我是xx银行董事会秘书万xx,今天的会议由我来主持。

　　首先,我介绍一下出席今天会议的xx银行管理层:xxxx首先有请财务总监白丹简单介绍一下201x年一季度xx银行的经营情况,随后请大家提问。各位股东、分析师:大家下午好!201x年一季度,本公司紧密围绕着战略定位,积极应对利率市场化挑战,加快推进战略转型,不断优化调整经营结构,进一步强化风险管控力度,盈利能力持续提升。现将一季度的主要经营情况向各位作个简要介绍:一、盈利能力稳步提升,股东回报保持基本稳定

　　一季度,本集团实现归属于母公司股东的净利润133.77亿元,比上年同期增长7.01亿元,增幅5.53%。其中,本行实现净利润133.12亿元,比上年同期增长8.62亿元,增幅6.92%。

　　一季度,本集团实现归属于母公司股东的年化平均总资产收益率1.36%,实现归属于母公司股东的年化加权平均净资产收益率21.64%,由于受净利润增速放缓影响,以上两项指标分别比上年同期下降0.24个百分点和3.16个百分点;基本每股收益0.39元/股,同比增长0.02元/股;每股净资产7.42元,比上年末增长0.39元。

　　二、资产负债协调发展,战略转型不断深化

　　一季度末,本集团资产总额40,167.57亿元,比上年末增加16.21亿元;各项贷款18,866.93亿元,比上年末增加740.27亿元,增幅4.08%;各

　　项存款余额24,491.41亿元,比上年末增加153.31亿元,增幅0.63%;其中储蓄存款余额5,875.45亿元,比上年末增加483.72亿元,增幅8.97%。

　　在规模稳步增长的同时,本公司战略业务不断深化。

　　在两小战略方面,本公司小微客户数达到302.55万户,比上年末增长11.36万户,小微企业贷款达到4,078.28亿元,比上年末增长50.92亿元;已正式投入运营的社区网点数量(含全功能自助银行)达到4,900家,其中经监管机构批准挂牌的社区支行达到812家,比上年末增加69家,小区金融非零客户超过300万户,金融资产达到917.75亿元。

　　在民企战略方面,本公司有余额民企贷款客户11,152户,民企一般贷款余额6,723.47亿元,在对公业务板块中的占比分别达到77.35%和57.29%。

　　在高端客户战略方面,截至报告期末,私人银行客户数量达到14,981户,比上年末增长5.12%;管理金融资产规模达到2,425.65亿元,比上年末增长5.28%。

　　三、经营结构持续优化,运营效率不断提升

　　一季度,本公司不断优化调整业务结构、收入结构和客户结构。

　　在业务结构方面,截至一季度末,本公司债券及其他投资业务余额6,383.35亿元,在资产总额中占比为16.50%,比上年末提高1.02个百分点;个人存款5,763.99亿元,在吸收存款总额中占比为23.78%,比上年末提升1.69个百分点;消费贷款(不含信用卡)余额1,098.07亿元,在个人贷款和垫款中占比为16.41%,比上年末提升1.96个百分点。

　　在收入结构方面,一季度,本公司实现非利息净收入123.52亿元,在营业收入中占比为35.37%,同比提高3.34个百分点。

　　在客户结构方面,截至一季度末,本公司有余额对公存款客户数达57.24万户,比上年末增加2.54万户;本公司零售非零客户超过2,100万户,比上年末增加121.81万户,管理个人客户金融资产11,345.16亿元,比上年末增加614.94亿元。

　　在经营结构调整的同时,一季度,本集团进一步加强成本管理,有效控制成本,运营效率不断提升。一季度,本集团成本收入比为25.33%,同比下降1.45个百分点,成本收入比指标持续改善。

　　四、风险管控力度不断加大,资产质量总体可控

　　一季度,本集团持续完善风险管理政策,加大不良贷款清收处置力度,强化信贷资产质量管理,不良资产虽然有所上升,但资产质量总体可控。

　　截至一季度末,本集团不良贷款余额230.36亿元,不良贷款率1.22%,比上年末上升0.05个百分点;拨备覆盖率和贷款拨备率分别为180.58%和2.20%。

　　201x年,本公司将积极探索中国经济新常态下的经营管理模式,加快客户结构和业务结构调整,稳步推进组织模式和管理体制改革,强化资产质量管控力度,促进盈利能力的不断提升。

　　报告完毕。

　　主持人:谢谢白总。借这个机会按照要求,我向大家介绍一下我们行2014年度利润分配情况。2014年上半年本公司已向股权登记日登记在册的股东,每10股派发了现金人民币0.75元(含税),2014年下半年,根据公司章程的有关规定,综合考虑了监管机构对资本充足率的要求以及业务可持续发展等因素,董事会建议向本公司股东派发股息,每10股派发现金股利为1.10元(含税)。议案将在6月18日举行的2014年年度股东大会审议和批准。

　　银行会议纪要范文二

　　会议讨论中认为，“发展是硬道理、案防是真功夫、赚钱是大本事”三句话环环相扣，缺一不可。发展是核心，案防是基础，赚钱是目的。回忆我行扎根**、立足江西、走向全国的成长历程，见证**分行筹建到目前经营良好态势，针对当前经济形势发展变化，展望未来发展趋势，认为不断地发展是我行不断成长、逐步壮大的法宝，今后要科学合理地发展、又稳又快地发展、抓机遇拼全力地发展，全面兼重点地发展。当前发展的重点是业务的转型，改变过度依赖于贷款增长的粗放式发展模式，改变过度依赖于存贷差的盈利模式，改变过度依赖于大企业、大项目(包括对政府背景下的项目贷款)的发展模式，改变过度依赖于业务雷同情况下的同业恶性竞争。重点关注中小企业授信业务(如授信500万元以下的业务)，数量增加，贷前调查、贷中追查和贷后检查作深、作细，实现由粗放型向精细型经营模式的转变，合

　　理把控风险。重点关注专业批发市场和老百姓衣、食、住、行相关的行业，慎重对待加工外贸相关企业，形成某一行业的庞大中小企业客户群，培育我行自己的基础客户、优秀客户、结算客户。

　　会议讨论中还认为，加强案防能力是不断发展、壮大的基础。全分行上下要形成共识：案防是对银行从业人员自身的一种保护，也是对银行发展的一种保护。做好案防工作才能谈及发展。风险是底线也是高压线。目前国内城商行风险案件频出，警示我们一定要加强案防能力。案防能力地加强需要真功夫、下苦功夫。案防工作关键在于防人。加强内部员工业务技能、职业操守、风险识别能力的培养，定期进行行内审计工作，监督全过程的所有风险点，注重业务流程中细节，进行严格的自查自纠工作，切实地防范流动性、信用、利率、操作、信息科技和声誉六种风险，降低案件发生机率，保持案防工作高压态势。分行决定定期进行内部审计，提高风险例会召开频率，每个部门为单位做贷后检查，风控官、审批官向经办授信业务的客户经理发问，针对不清楚的问题，做贷后报告解释。各部门进行自查自纠活动，排查风险点。日常工作中，部门负责人要以身作则，在案防工作中起到模范带头作用。创业艰难，守业更难，我们要狠练案防功夫，守住九银大家园。

　　会议最后认为，“天下熙熙，皆为利来;天下攘攘，皆为利往。”盈利是一家企业正常运转、留住员工的根本，连续亏损无法提及发展。发展势头好、案防能力强的企业，盈利是必然。我行倡导“待遇留人，情感留人。”不断地提高员工福利，在物质层面、精神层面提高员工的幸福指数。连续盈利，为员工谋得福利，是一家银行的本事，一个团队获得较高绩效，是一个团队的本事，一个员工的工资高，是个人能力强。会上，高管还特别指出，“君子爱财取之有道”。赚钱一定要合规合法，不要触碰风险底线，这才是大本事。各部门负责人均表示我行盈利，部门才能盈利，部门利益与我行利益息息相关，大家要努力奋斗，针对业务转型思路，积极调整部门内部工作，创业绩，控风险，争利润，促发展，争做大本事之人。

　　银行会议纪要范文三

　　主席在参加安徽代表团审议时强调，各级领导干部都要既严以修身、严以用权、严以律己，又谋事要实、创业要实、做人要实。“三严三实”是衡量人为政的基本要求，也是检查党性原则和执政能力的标尺。身为一名银行客户经理，本人认真的学习了“三严三实”，并用这面镜子进行了自查，结合我的思想和工作实际，对个人存在问题的原因进行了剖析，以下是我的心得体会。

　　“严”是慎独慎微的自律，是勤于自省的审慎，是严守纪律的敬畏，是坚持党性的觉悟。只要有“严以修身、严以用权、严以律己”的警惕才能经得起各种各样的冲击和诱惑，请为民所系，权为民所用，利为民所谋。实”是脚踏实地的干劲，敦本务实的精神，当官不避事的态度，为官一任、造福一方的追求。只要有“谋事要实、创业要实、做人要实”的态度，才能在工作中脚踏实地、真抓实干，敢于担当责任。

　　一、“严以修身”，不断加强党性修养

　　存在问题:对政治理论学习不够深入，对政治思想学习不够重视，集体组织的各项学习活动虽然能按时参加，但是平时学习的自觉性、主动性不强。学习内容不系统不全面，联系实际也不够紧密。学习中存在实用主义倾向，对工作联系大的知识学习较多，与工作关系不大的学的少。

　　努力方向:今后要加强理论学习，不断提高自己的政治敏锐性和政治鉴别力的;要做到能够用正确的理论分析和解决问题;要养成善于学习的习惯。

　　二、“用权”为民，紧密联系群众

　　银行三严三实

　　存在问题:联系群众意识不强，一是虽然也经常下基层，但主动性不强、不够深入，只注重了解自己想要了解的问题，未能做到“从群众中来，到群众中去”，没有真正和群众打成一片，缺乏全心全意为人民服务的宗旨意识。二是与职工谈心少，交流少，没有真正了解职工的思想和工作思路，有时对职工提出的建议和意见，没有经过充分考虑，就给予一定的答复，存在没有充分考虑到可行性和可操作性的现象。

　　努力方向:今后在工作作风上，要深入实际，联系群众，倾听群众

　　意见，想群众之所想，急群众之所急，忙群众之所需，同群众建立起水乳交融的关系

　　三、加强法律法规学习，做到为政清廉

　　存在问题:对法律法规学习不够深入。虽然自己知道法律价值的重要性，但由于相关法律知识准备不够充足，在处事中更多的想运行行政手段去管理事物，而不善于运用法律。

　　努力方向:增强学习法律法规的紧迫感和自觉性，进一步增强法纪观念，严格依法依纪办事;要更加严格的要求自己，切实做到

　　廉洁自律，树立自身良好形象，自觉做到标准更高一些、要求更严一些，切实作学习的表率、落实的表率、接受监督的表率。

　　四、要进一步务实创新，增强工作实效

　　存在问题:没有时刻以高标准严格要求自己。有时对待工作只落实到会议上、文件上，对基层情况了解不够深入，造成落实不到位，有时还存在应付上级检查的思想。工作欠缺创新意识，没有充分发挥主观能动性，存在着应付以求过关的想法，有时产生的新想法也只是停留于心动而无行动的状态。

　　努力方向:改进自己的工作作风和工作方式、提高工作成效，特别要在理论联系实际、指导实践上下真功夫，实现理论与实践相统一;要坚持实事求是、与时俱进，在科学理论的指导下，通过实现学习方式、工作理念、工作手段和工作机制的创新，最终达到工作成效的不断提高。要不断的自查与自醒，在审核预决算和工程检查验收时要认真负责，仔细检查每项内容，每处细节，做到不出错，少出错，时时刻刻让自己处在一种危机的临界边缘，把工作做得更细、更好。

　　只有做老实人、说老实话、干老实事，坚持实事求的工作作风，坚持艰苦奋斗、谦虚谨慎的优良传统，只有心存敬畏、手握戒尺，慎独甚微、勤于自省，才能将他律变为自律，变外在的规则为内在的价值，真正将改进作风落到实处，才能更好的做好本职工作，为单位的发展做出应有的贡献!